В связи с возможными схемами по отмыванию денег имя Swedbank всплыло в этом году не впервые. Swedbank и Danske (тогда Hansapank и Sampo) назывались в поданном летом 2012 году в прокуратуру заявлении о деле Магнитского руководителя Hermitage Capital Management Джона Браудера. В феврале 2013 года Eesti Päevaleht на основании этого заявления писал, как связанные с делом Магнитского сомнительные деньги могли проходить через счета тогдашнего Hansapank. Эту новость, что понятно, читали и работники банка.
Под руководством тогдашнего руководителя бюро по воспрепятствованию отмыванию денег Тоомаса Туулинга (занимал должность 2012-2016) в отношении фирм, связанных с делом Магнитского, начали расследование. Анализ готов, но его результаты до сих пор являются тайной.
То, что переводы по делу Магнитского просматривали уже тогда, признает теперь и руководитель эстонского отделения банка Роберт Китт.
И хотя руководитель материнского банка Биргитте Боннесен неоднократно с полной уверенностью утверждала, что Swedbank никогда не выявлял связей с отмыванием денег, Китт в свою очередь говорит, что если и было, то об этом так и так говорить нельзя: «Что из этого получилось или не получилось — это информация между нами и правоохранительными органами. Это нельзя комментировать».
Почему банк прежде не говорил о таких аудитах? «У нас в доме есть много такого, о чем нельзя говорить громко», — объяснил руководитель банка в Эстонии.
Туулинг тоже не хочет обнародовать результаты аудита, хотя намекает, что много информации тогда не получили: «Мы видим лишь очень малую часть сделок. Нельзя на их основании сказать, откуда и куда это прошло. Иного нет».
По данным SVT, анализ банка в 2013 году попал и в Бюро по борьбе с отмыванием денег эстонской полиции, но из этого ничего не вышло.
«У них было явно больше информации, чем у нас», — рассуждает Туулинг, явно ссылаясь на заявление о совершении преступления, которое поступило в органы еще в 2012 году.
Пауль должен был контролировать сам себя
Из того периода в глаза бросается и конфликт интересов. Бюро по борьбе с отмыванием денег в начале 2013 года возглавил Айвар Пауль. До этого он же отвечал за борьбу с отмыванием денег именно в Swedbank и Hansapank. Таким образом, полицейское бюро, просматривая переводы по делу Магнитского, должно было изучать, что сделал и чего не сделал их собственный руководитель. Как в такой ситуации исключили возможность того, чтобы явный конфликт интересов не начал оказывать влияния на следствие?
«Это хороший вопрос, но бюро данных по борьбе с отмыванием денег состоит из общего отдела и двух служб: надзора и анализа. И в последнем работал человек, который принимал решение, что идет, а что не идет в работу», — объяснил Айвар Пауль. По его оценке, конфликт интересов не мог сыграть никакой роли в том, что в свое время расследовали, а что нет.
«Если вопрос в том, мог ли я направить поступавшую из Swedbank информацию в ту или иную сторону, то для меня было бы лучше, чтобы расследовали как можно больше», — объяснил он.
И Браудер в интервью SVT отметил, что бедой маленьких стран является то, что в такой узкой и специфической сфере деятельности, как отмывание денег, те, кто контролирует и контролируемые стремятся меняться местами.
«Это создает нерегулируемую среду, где все участники имеют конфликты интересов, что в какой-то степени объясняет царящее в Эстонии бездействие», — сказал он.
Отмечалось, что работающий сейчас в LHV Пауль является одним из самых опытных и признанных в Эстонии экспертов по борьбе с отмыванием денег и ни один коллега не верит, что кто-то в то время что-то прятал под сукном.
«Вы можете себе представить, чтобы я сам получал информацию из банка, шел в бюро и как-то препятствовал изучению этой информации?» — задал вопрос Пауль.
Официальная версия прокуратуры заключается в том, что преступники в деле Магнитского не были выявлены прежде всего из-за отсутствия международного сотрудничества.
Аудитов проведено множество
Postimees известно, что Swedbank провел множество аудитов в отношении опасных нерезидентов. И снова это подтверждают слова Китта: по его словам, переводы проверяли после каждого скандала, в которых уполминалась возможная связь Swedbank с отмыванием денег. Но, как уже было сказано, Китт содержание и выводы аудитов обнародовать не может.
По данным Postimees, Swedbank впервые проверял опасных нерезидентов уже в 2007 году и за борт выкинули счета 600 нерезидентов.
Следующий такой аудит начали в 2009 году: работа длилась три года и в результате отказались от более чем 300 опасных счетов.
Большие чистки проходили еще, и к концу 2015 года доля нерезидентов с высоким риском от всех депозитов вместо прежних 10 процентов составляла меньше одного процента.
Явно это и является причиной, по которой на прошлой неделе Swedbank начал ссылаться на то, что на данный момент он освободился от всех подозрительных клиентов.
«Да, с нерезидентами мы расстались. В каком году, со сколькими, как точно — такую статистику мы не обнародуем», — говорит Китт.
Тоомас Туулинг объясняет, что за отказом от нерезидентов стоит много разных причин: изменения в международных правилах, этике и собственном понимании банка. «Полностью обезопасить всю эту компанию, конечно, невозможно. Такое понимание реализуется все больше», — говорит он.
По данным SVT, результаты внутреннего аудита были кем-то присланы на э-мейл Боннесена еще в сентябре 2018 года. Предположительно, в документе банк снова упоминался из-за опасной связи с участниками с делом Магнитского. До сих пор Боннесен это категорически отрицал.
Отправленные на полки заявления о преступлении реанимировали
Руководитель фонда Hermitage Capital Management Билл Браудер подал заявление о совершении преступления 31 июля 2012 года, в нем он помимо Danske упомянул и Swedbank, но окончательного решения по нему не принято до сих пор.
25 марта 2013 года на основании заявления Государственная прокуратура возбудила уголовное дело, но международное сотрудничество, видимо, не принесло результатов и расследование прекратили в 2017 году.
В июне 2017 года для проверки тех же обстоятельств Hermitage Capital подал в прокуратуру еще три заявления, но прокуратура решила уголовных дел не возбуждать. Все три решения прокуратуры были обжалованы в Таллиннском окружном суде. Суд жалобы не удовлетворил.
Лишь недавно, сразу после опубликования подозрительных имен в декабре 2018 года, прокуратура вновь начала проверять представленную несколько лет назад Браудером информацию. А именно, Государственная прокуратура аннулировала решение о прекращении производства по уголовному делу от 2018 года, и присоединила эти материалы к уголовному делу против Danske.
Государственная прокуратура сообщила лишь то, что в рамках расследования возможного отмывания денег в Danske изучаются и прозвучавшие ранее утверждения в адрес Swedbank.