На попытки предпринимателя дать пояснения банк не отреагировал и закрыл счета компании. Как рассказали «Русскому вещанию» в ассоциации перевозчиков Latvijas auto, история Павла не единичная. Закрытие счетов в Swedbank это массовое явление. От этого уже даже пострадали и два члена совета ассоциации перевозчиков. И возможно, речь идет о закрытии счетов сотням латвийских транспортных и логистических компаний.
«Неудобство в том, что в транспортной и логистической сфере Swedbank один из самых распространенных банков. Наверно 70% транспортников и связанных с ними магазинов, торгующих запчастями, покрышками, атрибутикой, работают с этим банком. Это хорошая коммуникация и быстрое перемещение денег», — пояснил «Русскому вещанию» член совета ассоциации перевозчиков Latvijas auto Аркадий Прайсс.
Ассоциация и сами перевозчики пока не жалуются на банк в надзирающие органы, поскольку остается возможность открыть счета в других банках.
В Swedbank отрицают, что это какая-то целенаправленная политика в отношении транспортных или логистических компаний. Счета закрываются в рамках индивидуального подхода к оценке рисков.
«Я хочу сказать, что вопрос о прерывании отношений с клиентом индивидуален. У нас нет решения прервать сотрудничество со всеми транспортными компаниями. Все зависит от рисков, связанных с отдельными клиентами. С теми рисками, с которыми мы можем управлять, мы продолжаем работать с клиентами.
Когда риски слишком большие, или клиент не отзывчив, то в конечном итоге может быть принято решение о прекращении сотрудничества», — пояснил представитель Swedbank Юрис Богдановс.
В деятельности ряда латвийских транспортных и логистических компаний Swedbank смущают операции, когда груз забирается в России у одной компании, а оплачивает услуги третья, из офшорной зоны.
В свою очередь в Комиссия рынка финансов и капитала — FKTK отметили, что оценивая данные события надо брать во внимание происходящее в финансовом секторе Латвии и Европы, и усиление мер по борьбе с отмыванием денег. Однако, в то же самое время, FKTK призывает кредитные учреждения применять сбалансированный подход и не перебарщивать в использовании силовых инструментов.