• Ardis,
  • Ingrīda,
  • Геннадий,
  • Стефан
Гороскоп
Подписка
Конкурс
Поиск ПоискRSSFacebook InstagramЛента новостей
Люблю! ЛЮБЛЮlife
Видео Видео
telegraf.bb.lv Telegraf
Программа Программа
Reklama.lv Reklama.lv


Гороскоп Погода
Подписка Конкурс сочинений Люблю! Люблю! Reklama.lv Reklama.lv telegraf.bb.lv Telegraf Программа Программа Видео Видео Facebook Facebook Instagram Instagram

Swedbank угрожает клиентам без объяснений. Риски слишком высоки

Размер текста Aa Aa
Экономика / Банки и финансы
Dienas Bizness 10:00, 13 июня, 2019 13

В социальных сетях все чаще появляется информация, что банки в Латвии, в том числе и Swedbank, закрывают счета латвийских компаний, при этом даже не объясняя причину. Так ли это, отвечает глава отдела управления рисками Swedbank Юрис Богданов.



«Закрытие счета клиента Swedbank происходит в случаях, когда банк, например, не может удостовериться в источнике входящих на счет денег или выявить истинного выгодоприобретателя клиента и получить документы, которые это удостоверяют. В подобных случаях банки оценивают источник средств клиента и сущность проведенных клиентом сделок. Оцениваются и состав владельцев предприятия, чтобы удостовериться, кто является выгодоприобретателем. Без запроса дополнительной информации такую оценку обычно провести нельзя, поэтому заявление, что банк закрывает счета без какой-либо коммуникации с клиентом, не соответствует действительности», — подчеркивает Богданов.

Также он указывает на то, что закрытие счета — всегда индивидуально взвешенное решение. «Банк не принимает решение вне сотрудничества с предприятиями конкретной отрасли. Латвийские нормативные акты налагают обязанность на все кредитные учреждения знать о хозяйственной деятельности своих клиентов и убедиться в источниках денег клиентов, чтобы не допустить поступление в финансовый сектор преступно нажитых средств. Поэтому банки могут запросить у своих клиентов дополнительную информацию. Каждый банк сам определяет, какие риски он готов на себя брать и какими рисками может управлять», — отмечает Богданов.

Отвечая на вопрос, сможет ли клиент Swedbank после подобного закрытия счета открыть счет в другом латвийском банке, Богданов ответил, что, если Swedbank считает, что риски в сотрудничестве с каким-то конкретным клиентом слишком высоки и им сложно управлять, это не значит, что клиенту будет невозможно открыть счет в другом кредитном учреждении, которое готово взять на себя такие риски, либо может лучше ими управлять.

Что же происходит с деньгами клиента после закрытия счета? «Если банк, оценив ситуацию, все же приняла решение прекратить сотрудничество, имеющиеся на счету клиента деньги выплачиваются клиенту, либо переводятся на указанный клиентом счет в другом финансовом учреждении. Разумеется, сотрудники банка во время всего этого процесса поддерживают коммуникацию с клиентом. Сама процедура оценки ситуации происходит в коммуникации с клиентом, особенно в тех случаях, когда у клиента запрашивается уточняющая информация. Невозможно, что клиент не знает о проверке, если он получает запрос дать углубленную информацию», — подчеркивает Богданов.

Может ли банк не сообщать причину закрытия счета? На этот вопрос он ответил утвердительно. «У банка действительно есть право в одностороннем порядке решить, начать ли или продолжать сотрудничество, не открывая нюансы принятия решения. Однако Swedbank всегда старается в границах возможностей обосновать свою позицию, к тому же, в процессе анализа, нужна дополнительная информация, которая делает невозможным то, что клиент не знает из-за каких причин происходит проверка и почему принято соответствующее решение», — уточнил Богданов.

За какое время банк предупреждает о предстоящем закрытии счета? Руководитель отдела управления рисками Swedbank пояснил, что в стандартной процедуре определено, что юридические лица получают сообщение о предстоящем закрытии счета за 30 дней, а частные лица — за 60 дней. «Однако, это не означает, что возможны и исключения. Руководствуясь обстоятельствами, срок может быть короче, либо наоборот — длиннее», — рассказал Юрис Богданов.

Ранее, в публикации Re:Baltica сообщалось, что Swedbank из-за высокой степени рисков закрыл около 500 счетов физических и юридических лиц.

Подписывайтесь на Телеграм-канал BB.LV! Заглядывайте на страницу BB.LV на Facebook! И читайте главные новости о Латвии и мире!
Комментарии (13)


Читайте также


Также в категории

Экономика Германия пригрозила штрафовать США за давление на «Северный поток-2»

Власти Германии пригрозили штрафовать США, если те продолжат санкционное давление на проект газопровода «Северный поток-2». Об этом пишет «Интерфакс» со ссылкой на заявление главы комитета немецкого правительства по энергетике Клауса Эрнста.

Экономика аirBaltic до начала июля планирует возобновить полеты по девяти маршрутам

После получения всех необходимых разрешений латвийская авиакомпания "airBaltic" в период с 15 июня по 7 июля планирует возобновить прямые рейсы из Риги в девять популярных мест летнего отдыха, сообщили Bb.lv в компании.

Экономика Так жить нельзя: главную экономику Европы настигли худшие времена в истории

Нынешний кризис стал самым тяжелым в истории Германии. Об этом заявила канцлер страны Ангела Меркель в эфире телеканала ARD.

Экономика Цены на горючее в Латвии растут и будут расти

По мере приближения конца чрезвычайной ситуации началось повышение цен на бензин и дизельное топливо. Учитывая изменения цен на биржах, продавцы предсказывают дальнейшее подорожание бензина и на заправках, — пишет Freecity со ссылкой на NRA.

Читайте еще

Культпросвет Писатели-фантасты рассказали, каким будет мир после пандемии

Загадочная болезнь атакует человечество, - типичное начало для занятной фантастической книги, но сегодня мы сами оказались в гуще этого сюжета. И всех волнует вопрос, а выживет ли человечество, будет ли мир после пандемии прежним? В своих произведения писатели-фантасты не раз просчитывали различные варианты развития событий, и теперь у них появился уникальный шанс проверить свои прогнозы на практике.

Lifenews Астролог предупредила о мощном влиянии «розового» полнолуния в ночь на 6 июня

Российский астролог Алена Никольская посоветовала серьезно относиться к принятию решений. Результат может быть необратим, пишет Пятый канал.

Спорт Панарин ответил пытающимся очернить его «негодяям и подхалимам»

Российский форвард клуба НХЛ «Нью-Йорк Рейнджерс» Артемий Панарин отметил, что некоторые «негодяи и подхалимы» пытаются очернить его и уличить в нелюбви к родине. «Мое желание — счастье родных и близких и, если это вообще когда-нибудь будет возможно, всех жителей нашей страны», — рассказал Панарин.

Политика Сейм принял новый закон по борьбе с "Covid-19" после ЧС

Сейм в окончательном чтении принял новый закон о преодолении последствий распространения инфекции "Covid-19", который определяет порядок, в котором государство планирует преодолевать последствия распространения "Covid-19" по окончании чрезвычайного положения.