• Ivonna,
  • Ludis,
  • Ludvigs,
  • Patrīcija,
  • Александр,
  • Фотий
Гороскоп
Поиск на BB.LV Поиск на BB.LVRSSFacebook InstagramЛента новостей
Люблю! ЛЮБЛЮlife
Reklama.lv Reklama.lv
Видео Видео
telegraf.bb.lv Telegraf
Программа Программа
Подписка 2020

Гороскоп Погода
Люблю! Люблю! Reklama.lv Reklama.lv Видео Видео telegraf.bb.lv Telegraf Программа Программа Facebook Facebook Instagram Instagram


Swedbank угрожает клиентам без объяснений. Риски слишком высоки

Размер текста Aa Aa
Экономика / банки
Dienas Bizness 10:00, 13 июня, 2019 13

В социальных сетях все чаще появляется информация, что банки в Латвии, в том числе и Swedbank, закрывают счета латвийских компаний, при этом даже не объясняя причину. Так ли это, отвечает глава отдела управления рисками Swedbank Юрис Богданов.



«Закрытие счета клиента Swedbank происходит в случаях, когда банк, например, не может удостовериться в источнике входящих на счет денег или выявить истинного выгодоприобретателя клиента и получить документы, которые это удостоверяют. В подобных случаях банки оценивают источник средств клиента и сущность проведенных клиентом сделок. Оцениваются и состав владельцев предприятия, чтобы удостовериться, кто является выгодоприобретателем. Без запроса дополнительной информации такую оценку обычно провести нельзя, поэтому заявление, что банк закрывает счета без какой-либо коммуникации с клиентом, не соответствует действительности», — подчеркивает Богданов.

Также он указывает на то, что закрытие счета — всегда индивидуально взвешенное решение. «Банк не принимает решение вне сотрудничества с предприятиями конкретной отрасли. Латвийские нормативные акты налагают обязанность на все кредитные учреждения знать о хозяйственной деятельности своих клиентов и убедиться в источниках денег клиентов, чтобы не допустить поступление в финансовый сектор преступно нажитых средств. Поэтому банки могут запросить у своих клиентов дополнительную информацию. Каждый банк сам определяет, какие риски он готов на себя брать и какими рисками может управлять», — отмечает Богданов.

Отвечая на вопрос, сможет ли клиент Swedbank после подобного закрытия счета открыть счет в другом латвийском банке, Богданов ответил, что, если Swedbank считает, что риски в сотрудничестве с каким-то конкретным клиентом слишком высоки и им сложно управлять, это не значит, что клиенту будет невозможно открыть счет в другом кредитном учреждении, которое готово взять на себя такие риски, либо может лучше ими управлять.

Что же происходит с деньгами клиента после закрытия счета? «Если банк, оценив ситуацию, все же приняла решение прекратить сотрудничество, имеющиеся на счету клиента деньги выплачиваются клиенту, либо переводятся на указанный клиентом счет в другом финансовом учреждении. Разумеется, сотрудники банка во время всего этого процесса поддерживают коммуникацию с клиентом. Сама процедура оценки ситуации происходит в коммуникации с клиентом, особенно в тех случаях, когда у клиента запрашивается уточняющая информация. Невозможно, что клиент не знает о проверке, если он получает запрос дать углубленную информацию», — подчеркивает Богданов.

Может ли банк не сообщать причину закрытия счета? На этот вопрос он ответил утвердительно. «У банка действительно есть право в одностороннем порядке решить, начать ли или продолжать сотрудничество, не открывая нюансы принятия решения. Однако Swedbank всегда старается в границах возможностей обосновать свою позицию, к тому же, в процессе анализа, нужна дополнительная информация, которая делает невозможным то, что клиент не знает из-за каких причин происходит проверка и почему принято соответствующее решение», — уточнил Богданов.

За какое время банк предупреждает о предстоящем закрытии счета? Руководитель отдела управления рисками Swedbank пояснил, что в стандартной процедуре определено, что юридические лица получают сообщение о предстоящем закрытии счета за 30 дней, а частные лица — за 60 дней. «Однако, это не означает, что возможны и исключения. Руководствуясь обстоятельствами, срок может быть короче, либо наоборот — длиннее», — рассказал Юрис Богданов.

Ранее, в публикации Re:Baltica сообщалось, что Swedbank из-за высокой степени рисков закрыл около 500 счетов физических и юридических лиц.

Читать все комментарии (13)

  • Кристапс 15.06.2019 13:32
    Я являлся клиентом Swedbankа, ушел и не жалею. Они обманывали, общипывали. Да Ск, дорогой и не выгодный этот банк. Скоро ему наступит конец.
    Сообщить редактору Ответить
  • Ск 14.06.2019 11:59
    Видя сколько клиентов у этого дебильного банка, прнимаю сколько идиотов в стране. Самый дорогой и не выгодный банк.
    Сообщить редактору Ответить
  • АУ 14.06.2019 10:53
    Одна ложь! Закрыли счёт моей компании без объяснений вообще. Приехал в банк, специально, попросить объяснить причину, так фактически послали!... 20 лет проработал с Сведом, счёт был один, только у них, вообще ничего не интересует. Бизнес один всё время, какой они анализ делают, никто ничего не запрашивал, всё ложь. Чтобы они сдохли побыстрее, полу освободили для более приличных банков.
    Ответить
  • zil 13.06.2019 22:14
    Одно отчётливо по фамилии Иванов Одно отв лицо в банке по фамилии ИИ ванов на высокой отв должности в банке свед долго рассказывал как они борются сотмыванием денег в банке и закрыли счёт моей компании . Только потому , что компания занимается группой товара , которая поперёк горла скандинавским банкам, потом я узнаю что свед моет бабки самому Дну, и понимаю , какой пи... загогулин этот Иванов и этот банчок.
    Сообщить редактору Ответить
  • п 13.06.2019 18:26
    балтию вспомните !!!!
    Сообщить редактору Ответить
Читать все комментарии

Добавить комментарий

Анонимные комментарии

Добавить

Ответить

Анонимные комментарии

Добавить


Также в категории

Читайте также

Спорт Левандовски считает Бундеслигу непростым чемпионатом
Нападающий мюнхенской «Баварии» Роберт Левандовски рассказал, что в чемпионате Германии нет простых соперников и нужно быть готовым к любым сюрпризам, передает официальный сайт команды. В матче второго тура Бундеслиги ...
Наша Латвия Ночью во многих районах страны образуется туман
Рига, 24 августа, ЛЕТА. В ближайшие сутки в Латвии ожидается безветренная погода, прогнозируют синоптики. В воскресенье ночью и в утренние часы во многих районах ожидается туман, местами видимость будет менее ста метров...
Спорт Непомнящий сыграл вничью с Карлсеном на супертурнире в Сент-Луисе
Российский гроссмейстер Ян Непомнящий завершил вничью партию с чемпионом мира норвежцем Магнусом Карлсеном на супертурнире в Сент-Луисе, сообщает ТАСС. Шахматисты встречались в рамках седьмого тура Кубка Синкфилда. Непомнящий ходил ...
В мире Лидеры G7 обсудили вопрос возвращения к формату G8 с участием РФ
Лидеры G7 обсудили вопрос возвращения к формату G8 с участием России. Об этом сообщает агентство «Киодо». По словам представителя правительства Японии, лидеры саммита затронули данный вопрос. Однако, добавил он, содержание этой ...
Наша Латвия дополнение — Чакша вышла из Латвийской Зеленой партии, но продолжит работу во фракции СЗК
Рига, 24 августа, ЛЕТА. Депутат Сейма Анда Чакша вышла из состава Латвийской Зеленой партии (ЛЗП), но пока продолжит работу во фракции Союза «зеленых» и крестьян (СЗК), сообщил агентству ЛЕТА председатель правления ЛЗП Э...
Спорт Валуев оценил вклад Ковалева в популяризацию бокса
Бывший чемпион мира по версии Всемирной боксерской ассоциации (WBA) в супертяжелом весе депутат Госдумы Николай Валуев высказался о популяризации бокса в России, передает ТАСС. Он отметил, что дети начнут активнее записаться в школы ...
В мире Стало известно, кого сыграет Кит Харингтон в новом фильме Marvel
Актер Кит Харингтон, известный благодаря роли Джона Сноу в сериале «Игра престолов», сыграет в новом фильме студии Marvel Темного рыцаря. Об этом сообщается в твиттере Marvel Studios. Как отмечается, недавно кинокомпания Walt ...
Наша Латвия Повторно подано предложение лишить депутатов возможности воздерживаться во время голосования
Рига, 24 августа, ЛЕТА. Два депутата подали предложения поправок к Регламенту Сейма, предложив вернуться к дискуссии о лишении депутатов возможности воздерживаться во время голосования. Депутат Артусс Кайминьш предлагае...
В мире КНДР заявила об успешном испытании новой сверхкрупной ракеты
Северная Корея заявила, что она провела успешные испытания новой сверхкрупной ракеты. Об этом сообщает Ренхап. Причем пока власти КНДР, как отмечается, не сообщают какие-либо подробности испытаний. До этого власти Южной Кореи заявили о ...