• Maira,
  • Rasa,
  • Rasma,
  • Богдан,
  • Валерия,
  • Мария
Гороскоп
Поиск на BB.LV Поиск на BB.LVRSSFacebookЛента новостей
Люблю! ЛЮБЛЮlife
Reklama.lv Reklama.lv
Видео Видео
telegraf.bb.lv Telegraf
Программа Программа


Гороскоп Погода
Люблю! Люблю! Reklama.lv Reklama.lv Видео Видео telegraf.bb.lv Telegraf Программа Программа Facebook Facebook


Swedbank угрожает клиентам без объяснений. Риски слишком высоки

Размер текста Aa Aa
Экономика / банки
Dienas Bizness 10:00, 13 июня, 2019 13

В социальных сетях все чаще появляется информация, что банки в Латвии, в том числе и Swedbank, закрывают счета латвийских компаний, при этом даже не объясняя причину. Так ли это, отвечает глава отдела управления рисками Swedbank Юрис Богданов.



«Закрытие счета клиента Swedbank происходит в случаях, когда банк, например, не может удостовериться в источнике входящих на счет денег или выявить истинного выгодоприобретателя клиента и получить документы, которые это удостоверяют. В подобных случаях банки оценивают источник средств клиента и сущность проведенных клиентом сделок. Оцениваются и состав владельцев предприятия, чтобы удостовериться, кто является выгодоприобретателем. Без запроса дополнительной информации такую оценку обычно провести нельзя, поэтому заявление, что банк закрывает счета без какой-либо коммуникации с клиентом, не соответствует действительности», — подчеркивает Богданов.

Также он указывает на то, что закрытие счета — всегда индивидуально взвешенное решение. «Банк не принимает решение вне сотрудничества с предприятиями конкретной отрасли. Латвийские нормативные акты налагают обязанность на все кредитные учреждения знать о хозяйственной деятельности своих клиентов и убедиться в источниках денег клиентов, чтобы не допустить поступление в финансовый сектор преступно нажитых средств. Поэтому банки могут запросить у своих клиентов дополнительную информацию. Каждый банк сам определяет, какие риски он готов на себя брать и какими рисками может управлять», — отмечает Богданов.

Отвечая на вопрос, сможет ли клиент Swedbank после подобного закрытия счета открыть счет в другом латвийском банке, Богданов ответил, что, если Swedbank считает, что риски в сотрудничестве с каким-то конкретным клиентом слишком высоки и им сложно управлять, это не значит, что клиенту будет невозможно открыть счет в другом кредитном учреждении, которое готово взять на себя такие риски, либо может лучше ими управлять.

Что же происходит с деньгами клиента после закрытия счета? «Если банк, оценив ситуацию, все же приняла решение прекратить сотрудничество, имеющиеся на счету клиента деньги выплачиваются клиенту, либо переводятся на указанный клиентом счет в другом финансовом учреждении. Разумеется, сотрудники банка во время всего этого процесса поддерживают коммуникацию с клиентом. Сама процедура оценки ситуации происходит в коммуникации с клиентом, особенно в тех случаях, когда у клиента запрашивается уточняющая информация. Невозможно, что клиент не знает о проверке, если он получает запрос дать углубленную информацию», — подчеркивает Богданов.

Может ли банк не сообщать причину закрытия счета? На этот вопрос он ответил утвердительно. «У банка действительно есть право в одностороннем порядке решить, начать ли или продолжать сотрудничество, не открывая нюансы принятия решения. Однако Swedbank всегда старается в границах возможностей обосновать свою позицию, к тому же, в процессе анализа, нужна дополнительная информация, которая делает невозможным то, что клиент не знает из-за каких причин происходит проверка и почему принято соответствующее решение», — уточнил Богданов.

За какое время банк предупреждает о предстоящем закрытии счета? Руководитель отдела управления рисками Swedbank пояснил, что в стандартной процедуре определено, что юридические лица получают сообщение о предстоящем закрытии счета за 30 дней, а частные лица — за 60 дней. «Однако, это не означает, что возможны и исключения. Руководствуясь обстоятельствами, срок может быть короче, либо наоборот — длиннее», — рассказал Юрис Богданов.

Ранее, в публикации Re:Baltica сообщалось, что Swedbank из-за высокой степени рисков закрыл около 500 счетов физических и юридических лиц.

Читать все комментарии (13)

  • Кристапс 15.06.2019 13:32
    Я являлся клиентом Swedbankа, ушел и не жалею. Они обманывали, общипывали. Да Ск, дорогой и не выгодный этот банк. Скоро ему наступит конец.
    Сообщить редактору Ответить
  • Ск 14.06.2019 11:59
    Видя сколько клиентов у этого дебильного банка, прнимаю сколько идиотов в стране. Самый дорогой и не выгодный банк.
    Сообщить редактору Ответить
  • АУ 14.06.2019 10:53
    Одна ложь! Закрыли счёт моей компании без объяснений вообще. Приехал в банк, специально, попросить объяснить причину, так фактически послали!... 20 лет проработал с Сведом, счёт был один, только у них, вообще ничего не интересует. Бизнес один всё время, какой они анализ делают, никто ничего не запрашивал, всё ложь. Чтобы они сдохли побыстрее, полу освободили для более приличных банков.
    Ответить
  • zil 13.06.2019 22:14
    Одно отчётливо по фамилии Иванов Одно отв лицо в банке по фамилии ИИ ванов на высокой отв должности в банке свед долго рассказывал как они борются сотмыванием денег в банке и закрыли счёт моей компании . Только потому , что компания занимается группой товара , которая поперёк горла скандинавским банкам, потом я узнаю что свед моет бабки самому Дну, и понимаю , какой пи... загогулин этот Иванов и этот банчок.
    Сообщить редактору Ответить
  • п 13.06.2019 18:26
    балтию вспомните !!!!
    Сообщить редактору Ответить
Читать все комментарии

Добавить комментарий

Анонимные комментарии

Добавить

Ответить

Анонимные комментарии

Добавить


Также в категории

Читайте также

Наша Латвия Вы не поверите, насколько подорожало жилье в Латвии за 8 лет

В среднем в Евросоюзе рост цен на жилье за последние девять лет составил 15%, но в Латвии и Эстонии он превысил показатель 50%

Наша Латвия Выяснили, ради чего работают латвийские учителя. Вы удивитесь

Главной мотивацией для выбора профессии у 93% латвийских учителей было желание заботиться о развитии детей. Такой вывод был сделан в ходе международного образовательного исследования TALIS, которое проводит Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР). Исследование было проведено в прошлом году путем опроса учителей и руководства школ.

Наша Латвия Все страховщики вдруг подняли цены на ОСТА. Совет по конкуренции их заподозрил

Совет по конкуренции высказал критику в адрес рынка обязательного страхования гражданско-правовой ответственности OCTA. По мнению Совета, рынок неоднороден и полностью прозрачен, что позволяет страховым обществам легко следить за деятельностью конкурентов, подстраиваться и производить экономически необоснованные отступления от ценовой политики.

Экономика Мир охватила дедолларизация. Золото — страховка от дефолта США

Доля доллара в общемировых валютных резервах упала до минимума с начала века. Американских гособлигаций на балансах центробанков мира — самое низкое количество в истории. В апреле среди рекордсменов по распродаже трежерис оказался ближайший союзник США — Великобритания.

Спорт Наши в финале! Историческое достижение латвийского гандбола

Выступление латвийской сборной под руководством Арманда Ущина можно смело называть историческим. Успешно проведя квалификацию чемпионата Европы-2020, наши гандболисты впервые в истории пробились в финальную часть чемпионата Европы, пишет латвийская газета «СЕГОДНЯ».

Наш город Межциемс: у деревьев есть шанс на спасение

Комиссия Рижской думы по сохранению насаждений во вторник, 18 июня, организовала выезд в Межциемс, чтобы вместе с жителями и девелоперами осмотреть место, где ради строительства жилого дома собираются вырубить 48 деревьев.

Политика Латвию поражают политический и экономический кризисы

Вице-мэр Риги Олег Буров считает, что в Риге наступил политический и экономический кризис из-за раскола в коалиции в Рижской думе.

Политика Еврейским вопросом в Латвии занялся госдеп США

Сегодня латвийский парламент должен будет решить, готов ли он хотя бы начать дискуссию в сейме по теме реституции еврейской собственности, пишет латвийская газета «СЕГОДНЯ».

Спорт Неймара могут купить за 300 миллионов евро

Французский футбольный клуб «Пари Сен-Жермен» готов отпустить нападающего Неймара в другую команду, если получит предложение в размере как минимум 300 миллионов евро, сообщает Le Parisien.