• Ramona,
  • Ritma,
  • Герман,
  • Евдокия,
  • Хома
Гороскоп
Поиск на BB.LV Поиск на BB.LVRSSFacebookЛента новостей
Люблю! ЛЮБЛЮlife
Reklama.lv Reklama.lv
Видео Видео
telegraf.bb.lv Telegraf
Программа Программа


Гороскоп Погода
Люблю! Люблю! Reklama.lv Reklama.lv Видео Видео telegraf.bb.lv Telegraf Программа Программа Facebook Facebook


Штрафы в миллиарды долларов: главный банк Германии может взорвать всю Европу

Размер текста Aa Aa
Экономика / банки
РИА Новости 10:50, 11 июля, 2019 3

Американский деловой журнал Forbes описывает происходящее с главным банком Германии — системно важным Deutsche Bank — совсем не финансовым термином «бойня», или «кровавая резня» (carnage), и за этим описанием скрывается нечто гораздо более серьезное, чем просто массовые увольнения сотрудников и уход с некоторых ключевых рынков.



Кризис 2008 года тоже начинался с проблем у системного американского банка Lehman Brothers, банкротство которого и запустило обвал финансовых рынков. Определенные параллели между Lehman Brothers и Deutsche Bank провести действительно можно, однако, к счастью, кризис пока не наступил — регуляторы, чиновники и политики Евросоюза делают все для того, чтобы проблемы главного банка Германии и, пожалуй, одного из ключевых банков всего ЕС не превратились в детонатор кризиса, похожего на то, что произошло десять лет назад. На стороне чиновников и политиков Евросоюза — опыт, полученный при борьбе с прошлым эпизодом финансовой паники, но при этом их усилия спасти системный немецкий банк пока напоминают попытки закрыть глубокое штыковое ранение небольшим пластырем и добрым словом.

Американский деловой телеканал CNBC сообщает: «Сцена, разворачивающаяся в офисах Deutsche Bank по всему миру, может показаться очень знакомой тем сотрудникам (финансовых компаний на) Уолл-стрит, которых задел финансовый кризис более десяти лет назад. В понедельник началась первая волна нескольких раундов увольнений крупнейшего кредитора Германии, который в воскресенье объявил о сокращении 18 000 рабочих мест. Deutsche Bank, который когда-то стремился конкурировать с ведущими инвестиционными банками Уолл-стрит, заявил, что реструктуризация направлена на снижение затрат на 25%».

Легко догадаться, что банк переходит к массовым увольнениям не от хорошей жизни, а от тех убытков, которые вот уже десять лет давят на его финансовое здоровье и причину которых менеджмент банка не только не может устранить, но и даже не в состоянии прямо описать.

The New York Times указывает на корни проблем главного немецкого банка: «Финансовый кризис, начавшийся в 2008 году, обнажил историю иногда уголовных правонарушений, включая манипулирование рынка процентных ставок, отмывание денег и нарушение санкций Соединенных Штатов против таких стран, как Иран. Скандалы, которые продолжались еще долго после кризиса, подорвали репутацию Deutsche Bank и привели к штрафам в миллиарды долларов».

Но самый главный элемент кризиса — это так называемая книга деривативов Deutsche Bank, то есть набор деривативных финансовых инструментов, которые находятся на балансе немецкого банка и которые вот уже много лет «кровоточат деньгами», причем как немецкие финансовые регуляторы, так и сам менеджмент Deutsche Bank отказывается опубличить конкретный набор «токсичных» активов, которые вот уже десять лет отравляют его финансовое состояние.

Сокрытие убытков и их источников — это не метафора, а сухая реальность европейского (да и американского) бэнкинга: например, в 2018 году финансовый журнал International Financing Review писал о том, что тогдашний директор немецкого банка Джон Крайан признал наличие очередного портфеля «токсичных активов» размером в 60 миллиардов евро, притом что до этого сам директор Крайан и его предшественники проводили несколько аудитов (в том числе в 2017 году) как раз для идентификации таких активов, которые «гниют» на балансе банка. «Токсичные активы», то есть деривативные контракты, которые приносят банку убытки, были заключены еще до кризиса 2008-го, и банк их скрывал в течение целого десятилетия, причем каждый раз его руководство обещало, что теперь с ним все хорошо и никаких скрытых источников убытков у него не осталось. Напоминаем: последний «токсичный сюрприз» размером в 60 миллиардов евро был обнаружен на балансе Deutsche Bank в прошлом году, а уже в этом банк вынужден увольнять сотрудников, чтобы остаться на плаву, что заставляет подозревать очевидное: инвесторам, акционерам и рынку в целом не рассказали всю правду о состоянии одного из главных системных банков Евросоюза. Вполне возможно, что Deutsche Bank сейчас платит за грехи, которые он скрыл во время финансового кризиса.

Для того чтобы понять серьезность проблемы, надо обозначить монетарный размер этого набора «токсичных деривативов», тех самых инструментов, которые легендарный инвестор и миллиардер Уоррен Баффет назвал «финансовым оружием массового поражения». В 2015 году The Wall Street Journal проанализировал финансовую отчетность немецкого банка и пришел к интересному выводу:

«В своем годовом отчете за 2015 год Deutsche Bank заявил, что (номинальный размер его позиций) по производным инструментам (деривативам) составил 41,940 триллиона евро (46,99 триллиона долларов). Для сравнения: валовой внутренний продукт Германии в 2015 году составил 3,032 триллиона евро».

Конечно, размер возможного ущерба от коллапса Deutsche Bank несколько ниже вышеупомянутой астрономической суммы: часть деривативов имеют ограничение по максимально возможному убытку, часть обязательств приходится на сделки по активам, для которых Deutsche Bank выступал как продавец и покупатель одновременно, но с разными контрагентами, и так далее. Однако даже если размер максимально возможных убытков в случае коллапса этого системного немецкого банка — всего (консервативно) пять процентов от номинального размера его общего набора «токсичных активов», то этого хватит для того, чтобы нанести глобальному финансовому сектору удар, эквивалентный примерно половине немецкого ВВП, а это может привести к чудовищным последствиям.

Несколько месяцев назад Deutsche Bank активно «сватали» — его пытались продать немецкому Commerzbank или любому другому европейскому покупателю из банковского сектора, но ни один крупный банк не захотел брать на себя его обязательства и риски, которые «зарыты» у него на балансе. Вполне возможно, что банкиры знают (или подозревают) о том, что широкой публике пока не известно. Несмотря на успокаивающие заявления руководства банка и обещания «все исправить и реструктурировать», его акции падают, причем на пике 2008 года они стоили по 140 долларов за акцию, а сейчас котируются около 7,5 доллара.

Ситуация вокруг Deutsche Bank напоминает о том, что мир (особенно финансовый), как и десять лет назад, сидит на пороховой бочке, только в ней не порох, а токсичные финансовые инструменты на балансах самых уважаемых мировых банковских структур. Кризис не закончился, кризис ждет. С учетом того, что Deutsche Bank считается американскими СМИ «любимым банком Трампа», есть риск того, что желающих кинуть спичку в эту бочку найдется вполне достаточно, несмотря на все возможные последствия.


Иван Данилов

Читать все комментарии (3)

  • Atceros 11.07.2019 11:14
    ka komentaros putiniesi blava par ABLV bankas slegsanu. Un kas ir noticis? Bankas strada, finansu situacija stabila, IKP pieaugums 3%. Tapat ari Vacija visu nokartos.
    Сообщить редактору Ответить
Читать все комментарии

Добавить комментарий

Анонимные комментарии

Добавить

Ответить

Анонимные комментарии

Добавить


Также в категории

Читайте также

Политика Минфин: латвийцам нужно значительно увеличить командировочные

Министерство финансов предлагает увеличить расходы, связанные с командировками, свидетельствуют переданные на голосование поправки к закону о компенсации расходов, связанных с командировками.

Lifenews Врач раскритиковал состаривающее приложение FaceApp

Врач-гериатр (специалист, занимающийся изучением, профилактикой и лечением болезней старческого возраста) Валерий Новоселов раскритиковал приложение FaceApp, которое показывает, как будет выглядеть человек в старости. Об этом специалист рассказал в разговоре с телеканалом «Звезда».

Наша Латвия Тяжелая авария под Кокнесе: пострадали пять человек, трое из которых — дети

В пятницу, в 14:30 в Кокнесском крае, на дороге Кокнесе-Бебри-Одиена произошло тяжелое ДТП. Столкнулись автомобили «BMW» и «Volkswagen». В аварии пострадали 5 человек, передает Degpunkta.

Спорт Латвийский футболист получил тяжелую травму в своей первой игре за «Баварию»

Футболист сборной Латвии Даниэлс Онтужанс получил очень неприятную травму в первой же игре за главную команду мюнхенской «Баварии».

Lifenews Фото: ботинки и костюм Стаса Михайлова в Юрмале шокировали даже телеведущих

Бывалые звезды российского шоубиза уже знают, как привлечь внимание журналистов к своей персоне. Для того, чтобы быть у всех на веду и не выходить из ТОПа звезд, нужно не только хорошо петь, но и одеваться не как все. В последние годы у Стаса Михайлова это получается великолепно.

В мире Иран начал расследование о стоклновении «Stena Impero» с рыболовецким судном

Экипаж британского танкера «Stena Impero», который иранские военные захватили вечером 19 июля, останется на борту до окончания расследования инцидента. Об этом сообщают международные информационные агентства со ссылкой на «Fars News».

Lifenews Жуткое зрелище: самолет с Кивичем начал «дымиться» во время полета (+ВИДЕО)

Певец Андрис Кивич с возлюбленной все еще пытается вернуться в Латвию из Испании. Во время очередного перелета пару серьезно перепугало увиденное в самолете. В салоне внезапно появился «дым».

Техно 50 лет назад астронавты высадились на Луну. Почему в это верят не все?

Ровно 50 лет назад американские астронавты Нил Армстронг и Базз Олдрин первыми в истории ступили на поверхность Луны (третьим членом экипажа был Майкл Коллинз — он ожидал команду на окололунной орбите). Хотя большинство людей в мире признает этот факт, остаются те, кто в высадку на Луну не верит. В России таких людей большинство — 57%! Рассказываем, откуда взялась эта теория заговора и как бороться с ней в споре со скептиками. А еще пробуем найти подозрительные предметы на снимках NASA!

Политика Иесалниекс рассказал, кто виноват в резком сокращении населения Латвии

2019 год может продемонстрировать в Латвии самые низкие показатели рождаемости за всю новейшую историю страны. Об этом в своем Twitter сообщил исследователь и экономист Янис Херманис, пишет портал Mixnews.lv.