В этом году предприятию удалось продать часть своего оборудования за границу, в соседнюю Эстонию, родственному (по сфере деятельности) предприятию N. Таким образом, у работодателя появились деньги, и нам, работникам, наконец смогли погасить долги за 2018 год.
И зарплату, и пенсию я всегда получал на почте. Но когда пришел в свое почтовое отделение на этот раз, мне сообщили, что мой счет… арестован! Вместо денег я получил заказное письмо, в котором содержался ряд вопросов. В частности, я должен был дать пояснения по конкретному перечислению: какие у меня взаимоотношения с эстонским предприятием N, а также указать цель и основание перечисления. Должен был также предоставить документы - на каком основании были сделаны перечисления, а также кто является настоящим бенефициаром произведенной сделки (указать имя, фамилию и персональный код).
В заключение написали, что если я не предоставлю всю требуемую информацию, у них есть право в одностороннем порядке прекратить с клиентом (в данном случае со мной) все взаимоотношения. И что самое шоковое - в этих своих требованиях администрация ГАО Latvijas Pasts ссылается на требования Закона о предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Как это понимать? Неужели теперь уже и пенсионеров подозревают в финансировании терроризма и отмывании криминальных денег?! Даже если у кого-то возникли какие-то вопросы или сомнения по поводу суммы, которую мне перечислило предприятие в счет погашения долга, - пенсию-то могли выдать? Или перечисления, произведенные Госагентством социального страхования, тоже вызывают подозрения?!»
Отвечает руководитель внешней коммуникации ГАО Latvijas Pasts Гундега Варпа:
– Прежде всего хочу подчеркнуть, что Latvijas Pasts не имеет права предоставлять информацию о сделках наших клиентов третьим лицам, поэтому конкретный случай комментировать не можем. Что касается ситуации в целом, то она такова.
С 20 июня 2019 года ГАО Latvijas Pasts является лицензированным платежным учреждением, деятельность которого контролирует Комиссия рынка финансов и капитала. Таким образом, Latvijas Pasts, как и все остальные кредитные учреждения Латвии, обязано выполнять требования Закона о предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также требования других связанных с данным законом нормативных документов.
Исполняя требования упомянутого закона практически, ГАО Latvijas Pasts осуществляет надзор за своими клиентами и за сделками, которые клиенты производят. В целях выполнения требований закона Latvijas Pasts рассылает своим клиентам заказные письма, где просит предоставить в письменном виде ответы на конкретные вопросы, а также представить документы, на основании которых были произведены сделки.
В случае, если клиент получает заказное письмо, но не дает ответов и не предоставляет документы, согласно статьям 28 и 29 упомянутого закона, Latvijas Pasts обязано ограничить операции клиента, производимые при посредничестве предприятия. Как только клиент дает ответы и предоставляет документы, запрашиваемые Latvijas Pasts, его счет восстанавливается.
Что касается вопроса по поводу невыплаты пенсии - закон не делает различий между финансовыми поступлениями. В данном случае обязанность финансового учреждения - задать вопросы, а обязанность клиента - дать на них ответы. В случае, если ответы на вопросы не получены, финансовое учреждение обязано реагировать соответствующим образом - принять меры, оговоренные для подобных случаев законодательством.
Марина БЛУМЕНТАЛЬ.