Их обманывает один и тот самый бессовестный человек, использующий личные данные посторонних людей, несколько адресов э-почты и номера телефонов. Неизменным остается счет, на который жертвы перечисляют деньги.
Перечисли 40 евро,получишь 8 000
На протяжении длительного периода времени на сайте объявлений можно было прочитать объявление, в котором предлагался заем от 150 до 5000 евро и даже более. Указан номер телефона 29482096 и э-мейл viktorss@mail.lv. Такие же контакты указаны в объявлениях о продаже дров.
Читательница сообщает редакции, что этот человек — мошенник, который обвел вокруг пальца многих людей как в Лиепае, так и в других местах Латвии.
Чтобы понять, как работает мужчина, решила выдать себя за потенциального заемщика и отправить на электронную почту следующие вопросы: «Здравствуйте, могу ли я действительно получить кредит с вашей помощью? На каких условиях, нужен ли мне поручитель и какой-то залог?»
Ответ следует мгновенно: «Здравствуйте, могу помочь вам получить кредит. Какая сумма нужна?» Не дожидаясь ответа, «кредитор» уже отправил реквизиты. Номер счета: BE91974064724776, получатель Виктор Нейландс, сумма 40 евро, назначение платежа «гарантийный депозит». Прилагается также договор займа между физическими лицами.
Точно такой же образец договора можно найти на сайте Арбитражного суда. «Кредитор» заполнил лишь некоторые поля, в том числе место жительства — Вентспилс, улица Таргалес 12-6.
В течение нескольких минут выяснила, что это офисное здание и в нем нет квартир.
Сообщила «кредитору», что хочу занять 8000 евро. В договоре указано, что «кредитор» предоставляет, а заемщик получает кредит на общую сумму не более 17 000 евро». Процентная ставка — 2%. Деньги должны быть возвращены на банковский счет кредитора в банке Money.
Такого банка найти не удалось, но по номеру счета можно предположить, что деньги поступят в учреждение электронных денег Monese (Бельгия).
В договоре не указывается в какие сроки надо вернуть заем, и «кредитора», похоже, тоже не интересует эта важная деталь.
Через несколько минут он спрашивает, согласна ли я с условиями и какой у меня банк. Я отвечаю, что хочу понять, в течение какого срока надо погасить кредит, и как я могу гарантировать его погашение. В договоре об этом ничего не написано.
Узнаю, что «срок — 4 года, ежемесячный платеж — 230 евро».
Кредит будет на моем счету в течение 45 минут, мне нужно только заплатить сумму комиссии — 40 евро, отправить по Whatsapp платежное поручение и договор.
«Вам действительно не нужны никакие гарантии, даже копия моего паспорта?» спросила я. В итоге «кредитор» отвечает, чтобы я прислала копию паспорта. Конечно, я этого не делаю, и в последующей переписке он больше не проявляет интереса к моему паспорту, но
многократно призывает перевести 40 евро и отправить платежное поручение.
Я решаю раскрыть свои карты и говорю ему, что я журналист. Я также пишу ему вопросы: скольких людей он обманул, сколько денег выманил, не жаль ли ему обманутых и т.д.
Ответ заставил громко рассмеяться: «Ни один из пунктов ко мне не относится. Тогда вы будете брать у меня кредит в размере 8 000 евро?»
«Пришлите мне копию вашего eID или паспорта», попросила я. «Да, конечно, сейчас», отвечает он. И вскоре я получаю фотографию паспорта Виктора Нейланда.
Говорю «кредитору», что мне нужно убедиться, что человек на фото паспорта — действительно он, поэтому я настаиваю на видеозвонке. «Но имя в реквизитах такое же, что и в паспорте», говорит он.
Мой аргумент, что в реквизиты можно вписать любое имя и фамилию, «кредитор» пропускает мимо ушей и не соглашается на видеозвонок. Однако, когда я пытаюсь связаться с ним таким образом, «кредитор» не отвечает на звонок, а в текстовом сообщении утверждает, что на его телефоне не работает камера.
Спустя несколько минут телефон Виктора отключен.
Следует отметить, что сравнивая подписи В. Нейланда в паспорте и присланном договоре о займе, разница очевидна.
Несмотря на то, что самозванец Виктор очень старался подделать подпись, эксперт по почерку, с которым связалась газета, отмечает, что с первого взгляда видно, что подпись не принадлежит одному и тому же человеку.
Виктора сменил Гайдис, которого заменяет Андрис
Нашла профиль владельца паспорта на Facebook. Пытаюсь связаться с Виктором Нейландом, но мужчина так и не прочитал в течение уже нескольких дней мое письмо.
В конце января он разместил в Facebook предупреждение: «Здравствуйте, если кто-то предлагает купить что-либо или какую-либо услугу от моего имени, информирую, что я ничего не продаю. Будьте осторожны, кто-то использует мои данные, чтобы продавать дрова и, возможно, что-то еще».
Похоже, что ловкий «кредитор» какое-то время не будет использовать личность Виктора, но он, как дракон — отрубаешь одну голову, а вырастают новые.
Он по-прежнему пытается размещать мошеннические объявления на сайте liepajniekiem.lv, но как только редакция выявляет их, объявления удаляются. Однако на прошлой неделе в этих объявлениях был указан другой номер телефона (20457920) и э-мейл (zulkis@mail.lv).
На этот раз, представляясь заемщиком, на этот э-мейл письмо отправляет другая журналистка «Курземес Вардс». «Кредитор» соглашается одолжить ей 700 евро и тут же отправляет свои реквизиты.
Номер счета тот же, комиссия чуть ниже — 35 евро, но теперь получатель — Гайдис Зулькис.
Аферист уже выдавал себя за Г. Зулькиса еще в прошлом году. В ноябре прошлого года женщина написала на сайте sudzibas.lv, что искала частного кредитора, и откликнулся Гайдис Зулькис. Для получения займов он потребовал комиссионную плату в размере 35 евро, которую было необходимо перевести на банковский счет Monese.
Когда она это сделала, «кредитор» попросил ее заплатить еще 200 евро, а затем еще 150 евро.
На этот раз она отказалась переводить деньги. В результате она так и не получила ни кредит, ни переведенную комиссию.
В сентябре прошлого года лиепайчанка Владислава откликнулась на объявление с предложением дешево купить дрова. Она заплатила продавцу 55 евро, но дров так и не дождалась. Она прислала редакции фотографию паспорта продавца — документ выдан на имя Гайдиса Зулькиса.
Счет, на который она перевела деньги, уже упомянутый BE91974064724776.
Коллега, продолжая переписку с предполагаемым кредитором, сообщает ему, что нашла в интернете жалобу о мошенничестве Гайдиса Зулькиса, на что «кредитор» ответил: «О жалобе могу сказать одно — это неправда».
Она звонит «кредитору», беспокоясь, что ее обманут и она не получит заем, потому что у нее уже был подобный опыт. Звонящий в разговоре ведет себя настороженно, а его ответы очень краткие.
Вскоре после телефонного звонка «кредитор» отправляет ей э-мейл с текстом:
«Привет. Если все еще заинтересованы в займе в размере 700 евро, пожалуйста, доверьтесь мне. 35 евро и через 45 минут вы получите заем».
Видимо, поняв, что имя Зулькиса запачкано, в тот же день в виртуальной среде появляется еще один «кредитор» — теперь он называет себя Андрисом Томиньшем.
Возможно, все эти люди могли стать жертвами мошенника, т.е. они откликнулись на объявление, отправили «кредитору» фотографии своих личных документов, и теперь мошенник использует их личности, чтобы заманить новых жертв.
Довел до самоубийства?
В 2021 году подобным образом была обманута еще одна женщина. На тот же счет Monese она перечислила комиссионную плату, указывается на sudzibas.lv. На этот раз «кредитор» выдавал себя за Эдгара Римкунса. К жалобе она приложила фотографию карты (eID) мужчины.
Эдгарс Римкунс рассказал «Курземес Вардс», что из-за того, что мошенник использовал его личность, ему в прошлом угрожали и выдвигали претензии какие-то люди.
Мужчина не знает, как мошенник получил данные его eID-карты — он никогда не терял свои документы и не отправлял изображения eID другим людям.
Обратить внимание на афериста призвала лиепайчанка, рассказав, что мошенник также выдавал себя за Гунтарса Лиепиньша, Яниса Байманова и других людей.
Этот же самозванец несколько лет назад обманул родственника лиепайчанки. Парень настойчиво пытался выйти на след мошенника, переписываясь с ним в течение длительного времени. Мошенник угрожал и шантажировал парня, а также хвалился своими жертвами, признавался в любви и делал непристойные предложения.
«Он угрожает и рассказывает о совершенных убийствах, работает с как минимум 10-ю украденными у людей личными данными, использует их счета, выманивает деньги.
Он может находиться где угодно, но так больше продолжаться не может», говорит женщина.
Несмотря на что, что им удалось связаться с мошенником по видеосвязи, «кредитор» и «продавец дров» скрывал свое лицо. Он никогда не называл своего имени. «На этот раз я буду серьезен, если ты переведешь мне 200 евро….», «Дай мне секс — я раскрою свою личность…». написал мошенник.
Его родственница говорит, что отправила информацию о мошеннике в Государственную полицию.
В редакцию женщина также пересылает переписку с мошенником, фотографии паспортов многих людей, которые ему прислал мошенник, видимо, чтобы похвалиться, скольких людей он обманул. Среди множества паспортов есть документ на имя Гундеги Б.
«Она прислала мне 600 евро. Она выпила лекарства и умерла. Я ее кинул. Посмотри видео».
На видео действительно видна та самая женщина. Перед камерой телефона она вытаскивает из упаковки разные лекарства, затем идет в другое помещение за кружкой воды, возвращается и проглатывает почти две горсти медикаментов. Видео заканчивается ее словами: «Будь здоров».
Гундега Б. не лиепайчанка, возможно, жительница Салацгривы. В начале ноября прошлого года женщина с таким именем, фамилией и персональным кодом действительно скончалась, выяснила «Курземес Вардс».
Информацией о причинах ее смерти газета не располагает.
Мошенник известен полиции, объявлен разыск
Неизвестно, сколько людей было обмануто таким образом, но не все из них сообщают об этом в полицию. Владислава, которую обманули на 55 евро за дрова, призналась газете, что не сообщала об этом в полицию.
«Я поняла, что это безнадежно. Я уже обращалась в полицию, когда мне повредили машину, но никакого результата, мы только потеряли время», объясняет она.
На данный момент двое жителей обратились в Южно-Курземское региональное управление Государственной полиции (ГП) по поводу мошенничества, откликнувшись на объявление с предложением купить дрова, сообщает представитель Курземского регионального управления ГП Мадара Шершнёва.
В обоих случаях покупатели договорились с продавцом о предварительной оплате в размере 50 евро, а в момент доставки осталось бы заплатить оставшуюся сумму.
В одном случае продавец прислал поддельную накладную с реквизитами несуществующего предприятия, а в другом случае продавец прислал фотографию, на которой было видно, что дрова уже находятся в прицепе и будут доставлены.
Мужчина отправил номер банковского счета, на который покупатель перевел деньги — 50 евро — но товар так и не получил, указывает М. Шершнева.
Мужчина — житель Вентспилсского края, который ранее уже попадался полиции за мошенничество, предлагая заем, и в настоящее время избегает наказания в виде лишения свободы.
Мужчина объявлен в розыск.
М. Шершнева: «Несмотря на то, что в Государственную полицию с жалобой об обмане при покупке дров по объявлению обратились два человека, есть подозрения, что количество обманутых людей гораздо больше. Просим в случае, если вы пострадали от таких действий, обращаться в Государственную полицию.
ГП также призывает людей быть осторожными и не вносить аванс или предоплату до получения товара, предварительно не убедившись в надежности продавца. Для защиты обеих сторон рекомендуется совершать сделку очно или оплачивать товар после его доставки.
В топе фишинг, мошенничество с инвестициями и неправдивые объявления
Анрийс Шмитс, эксперт по оценке банковского мошенничества Luminor
Финансовые преступники по-прежнему активны и продолжают выманивать деньги у клиентов банков, используя такие привычные схемы, такие как фишинг и инвестиционные аферы, а также изобретая новые способы.
Они часто используют различные психологические методы воздействия на клиента, заставляя его переживать за своих детей или внушая чувство финансовой неуверенности, а также торопят человека, поэтому на крючок мошенников иногда попадаются даже люди с достаточно высоким уровнем финансовой грамотности.
Все чаще фишинговые мошенники не нацелены на конкретную жертву, а рассылают текстовые сообщения или электронные письма от имени банков или других финансовых учреждений широкому кругу людей.
Людей обычно пугает блокировка счета, подозрительная активность или рискованные операции.
Нажав на активную ссылку, вы переходите на сайт поддельного банка, где у клиента выманивают личные данные, чтобы получить средства.
Эксперт банка напоминает, что банк не рассылает подобные сообщения своим клиентам и никогда не спрашивает конфиденциальные данные.
Выманивание данных может совершаться и по телефону, когда преступник представляется банковским работником. Если раньше преступники в в основном говорили на русском языке, то в последнее время были замечены случаи, когда телефонные мошенники говорят и по-латышски.
Активнее стали мошенники, занимающиеся инвестиционным мошенничеством, заманивая быстрой прибылью. Украденные таким образом суммы могут быть очень большими.
Обычно мошенники связываются с клиентом и предлагают новую инвестиционную платформу, на которой можно получить гарантированную прибыль. Жертвы не проверяют надежность платформы, создают на ней счет и перечисляют денежные средства.
Сперва мошенник создает иллюзию, что инвестиции действительно приносят прибыль, таким образом усыпляя бдительность жертвы и побуждая сделать дополнительные взносы.
Пробуя снять часть накопленных на счету денег, оказывается, что без дополнительных инвестиций это сделать невозможно.
Мы также заметили случаи, когда инвестиционные мошенники выдают себя за юристов и представителей правоохранительных органов, утверждая, что расследуют нелегальные действия инвестиционных платформ и могут помочь вернуть потерянные средства.
Для этого необходимо совершить дополнительный платеж, аргументируя несколькими причинами (государственная пошлина, услуги нотариуса, комиссия и т.д.)
Мошенничество распространено на востребованных порталах, например, предлагая приобрести товар по очень привлекательной цене. Продавец обычно торопит потенциального покупателя внести аванс, чтобы зарезервировать товар.
Когда покупатель перечислил всю сумму или часть, мошенник исчезает и вернуть свои деньги надо пытаться с помощью своего банка или правоохранительных учреждений.
Советую всегда осматривать товар на месте, особенно если он очень ценный, убедиться с надежности продавца и только тогда платить. Перечислять аванс или всю сумму, не видя товар или продавца, очень рискованно.
Также не надо поддаваться спешке.
С увеличением числа пользователей сети, развивается также и романтическое мошенничество, когда клиенты банков часто получают приглашения от незнакомцев, обычно иностранцев, с целью знакомства. В ходе развития отношений следует просьба совершить денежное перечисление на какие-то неотложные или срочные нужды.
Поэтому надо как следует оценить, какая личная информация размещается в социальных сетях, а также необходимо проверять, какой объем информации о новом знакомом можете найти вы.
Для справки
Письменное заявление в ГП с просьбой о возбуждении следствия можно написать:
- очно в любом полицейском участке;
- электронно на портале latvija.gov.lv, используя э-мейл, таким образом заявление будет подано, используя квалифицированное средство авторизации повышенной безопасности;
- электронно, заверив заявление электронной подписью, отправив на э-мейл pasts@vp.gov.lv;
- Smart-ID и заявление подписать Dokobit, Lahde;
- по почте в любом подразделении полиции