Ситуация: латвиец продал машину, а банк заблокировал счет

Кто только не жаловался на работу латвийских банков после "капитального ремонта" в последние годы. На этот раз в социальных сетях был опубликован рассказ одного из клиентов банка Citadele. Речь о том, как мужчина продал автомобиль, а его счет, куда поступили деньги, был заблокирован банком.

"После получения оплаты за покупку, счет моего сына был блокирован", – пишет пользователь Facebook. Сын связался со специалистами банка по борьбе с отмыванием денег, пытаясь прояснить ситуацию, "по юношеской наивности надеясь, что это недоразумение". Но не тут-то было. Оказалось, что банк заблокировал счет, поскольку в сделке с другим гражданином Евросоюза он нашел признаки отмывания денег – нехарактерная сделка! "Ну логично", – возмущается автор рассказа. – Мы же не продаем машины каждый день". Посчитав, что банк разблокирует счет после того, как будет представлено доказательство сделки (договор), клиенты вновь ошиблись: "Нет, акулы из банка Citadele считают, что доказательством может являться только документ, что машина поставлена на учет в Германии".

Продавцы машин, мягко говоря, оказались в состоянии ступора: "Где искать немца, итальянца, литовца, который в законном порядке приобрел машину? Как объяснить немцу, итальянцу, литовцу, что тебе необходимо, чтобы он срочно (!) бежал регистрировать машину на свое имя? Немец смеется над нашей, простите, банановой страной, в которой клерк ничего не соображает в гражданских сделках и свободном обороте товаров на территории Евросоюза, о порядке регистрации автомобилей в других странах ЕС".

Автор текста отмечает: "Я не знаю, кто виноват – банк Citadele, FKTK (Комиссия рынков финансов и капитала) или Контрольная служба, но это сумасшествие! Вы в каждом видите преступника! Вы требуете информацию, которую даже немецкие банки не могут додуматься затребовать у своих клиентов! Какого черта тогда кредитное учреждение Германии разрешило оплату за покупку? Или Германия теперь – в списке рисковых стран?.. Эти акулы из банков дают сигнал нашей молодежи: если умеешь и хочешь заработать, то Латвия, дружок, не для тебя!"

Подобные случаи, происходящие в латвийских банках, заставляют не только предприятия, но и частных лиц искать возможность и менять "финансовую юрисдикцию" на другие государства.