Их станет меньше
Из латвийских банков ушло около 10 миллиардов средств нерезидентов с тех пор, как началась активная борьба с легализацией преступно нажитых средств, заявила К. Черная—Межмале. По ее словам, нельзя сказать, что все активы были «плохими» или «грязными».
В данный момент в латвийских банках осталось примерно 3,5 млрд евро, принадлежащих иностранцам. Такой большой отток средств заставил банки, связанные с бизнесом нерезидентов, менять модель своей работы. И как отметила глава КРФК, пока рано прогнозировать, сколько банков выдержат конкуренцию, а сколько будут вынуждены уйти с рынка, но в том, что это будет происходить — сомнений нет.
Срок продлён
При этом КРФК по—прежнему видит свою главную задачу в том, чтобы реализовывать данные экспертами Moneyval (Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег) рекомендации.
По словам К. Черной—Межмале, Латвии удалось на месяц — с 31 июля до 31 августа — продлить срок, до которого необходимо реализовать рекомендации Moneyval. «Есть список вопросов, которые надо решить. Это и регулирующие нормы, и ежедневное управление, и анализ отчетов», — заключила временная глава комиссии.
Американский каток
Напомним, что «банковская чистка» в Латвии началась после скандала с ABLV Bank. В феврале 2018 года минфин США обвинил второе по величине латвийское кредитное учреждение, являющееся крупнейшим независимым частным банком в стране, в отмывании денег, причастности к транзакциям, связанным с Северной Кореей, и подкупе чиновников. Банк принял решение о самоликвидации, поскольку его не стал спасать ни ЕЦБ, ни Банк Латвии.
После этого банковская система в Латвии подверглась масштабным изменениям, основное из которых — отказ от сотрудничества с нерезидентами и так называемыми компаниями—пустышками. Борьба с «грязными» деньгами развернулась с такой силой, что под каток попали фирмы и частные лица, которые ведут вполне легальную и прозрачную деятельность, платят налоги и не пользуются офшорными юрисдикциями. Только на основании того, что они являются нерезидентами и поэтому стали подозрительными, им начали закрывать счета и отказывать в открытии новых.
Сергей ВЛАДИМИРОВ.