17 сентября, пятница
  • Vaira,
  • Vairis,
  • Vera,
  • Федор
Гороскоп
Опросы
LAT
Поиск ПоискRSSFacebook Youtube Instagram ВКОНТАКТЕ Лента новостей
LAT


Гороскоп Опросы Погода
Подписка Люблю! Люблю! Reklama.lv Reklama.lv telegraf.bb.lv Telegraf Программа Программа Видео Видео Facebook Facebook Instagram Instagram ВКОНТАКТЕ ВКОНТАКТЕ Google News Google News

Как действуют телефонные мошенники в Латвии? Три реальных случая

Размер текста Aa Aa
ЧП и криминал / Расследования
BB.LV 10:45, 31 июля, 2021 4

В течение последнего месяца существенно выросла активность мошенников – центр клиентов банка SEB каждый день получает в среднем 35 звонков от клиентов, которым звонили мошенники с целью выведать их данные. Еще месяц назад таких звонков было в два раза меньше.



Сообщив мошенникам номер платежной карты, код доступа к интернет-банку, персональный код или PIN-коды приложения Smart-ID, клиент, по сути, разрешает мошеннику свободно распоряжаться своими средствами. Но в большинстве случаев мошенники действуют по единой схеме, поэтому специалисты банка SEB рассказывают о трех реальных случаях, которые дают представление о методах, которыми пользуются мошенники.

«Вы понимаете, что сейчас с вашего счета будут сняты все деньги?»

– Добрый день! Вас беспокоит служба безопасности Латвийского центрального банка. На вашем счету констатированы подозрительные сделки, несколько перечислений. Можете ли вы подтвердить эти платежи? – такой вопрос, заданный на русском языке, услышала Диана, ответив на телефонный звонок с неизвестного номера.

«У меня сразу возникли подозрения, так как я уже прежде слышала о действиях телефонных мошенников и по роду работы знаю, что из банка никогда не позвонили бы с таким вопросом. Но из интереса я продолжила беседу, ответив по-латышски и предложив перейти на латышский язык», – рассказала Диана.

– Я вам все расскажу. Сейчас очень много случаев мошенничества, поэтому все латышскоговорящие операторы заняты. Я работаю с русскоговорящими клиентами, и вы в своих данных отметили, что с вами можно общаться и на русском языке.

– Ничего подобного, пусть со мной свяжется латышскоговорящий оператор!

– Вы понимаете, что пока освободится латышскоговорящий оператор, ваши деньги уже могут быть сняты со счета. Ваше подтверждение требуется немедленно!

«Тут я уже разозлилась и сказала, что надо заканчивать этот спектакль, так как я поняла, что имею дело с мошенниками. И тут позвонивший разыграл драму в финале», – продолжила свой рассказ Диана.

– Вы подтверждаете, что с этими платежами все окей? Тогда вы подтверждаете, что сейчас с вашего счета будут сняты все деньги? Тогда мы снимаем все деньги с вашего счета?

«Я ответила, что они смело могут это делать. Но скажу честно – даже понимая, что мне звонили мошенники, на душе остался очень неприятный осадок. Эти угрозы, упоминания, что сейчас все деньги будут сняты, действительно могут заставить трепетать сердце. Если прежде я думала, как люди могут верить таким проходимцам, то теперь я очень хорошо понимаю жертв мошенников», – подытожила Диана.

Комментарий эксперта

Марцис Пелцис, руководитель управления безопасности банка:

«Создавать стрессовые ситуации, угрожать, что сейчас все деньги будут сняты со счета, – традиционная тактика мошенников. Надо понимать, что без подтверждения владельца счета платеж невозможно осуществить. Но, если платеж подтвержден с помощью калькулятора кодов или приложения Smart-ID, деньги уже невозможно вернуть. По этой причине ни в коем случае нельзя подтверждать сделки, которые вы не инициировали. Даже если вы сразу спохватитесь, что стали жертвой мошенников и деньги еще будут «зарезервированы», по сути, они уже ушли к мошенникам и вернуть эти средства уже невозможно. В таких случаях остается только обращаться в полицию».

«Был ли у вас недавно международный платеж в Интернете?«

Татьяну звонок телефонных мошенников застал в тот момент, когда она входила в свой гостиничный номер в Венеции, где она собиралась провести несколько дней отпуска.

– Вас беспокоит служба безопасности вашего банка. Был ли у вас недавно какой-нибудь международный платеж в Интернете? – в трубке раздался женский голос, говоривший вежливо и убедительно. Вопрос был задан по-русски.

«Буквально накануне я действительно оплатила гостиницу через портал booking.com, а также звонила в банк, чтобы увеличить лимит. С работником банка я говорила по-русски, поэтому сначала ничего не заподозрила. Ответила, что платеж был», – рассказала Татьяна.

– Соединяю Вас с нашим специалистом по безопасности, – продолжила позвонившая женщина, и дальше действительно говорил мужчина.

«В этот момент я уже была в стрессе. Я в другой стране, звонок из банка, происходит что-то серьезное и нехорошее», – свои чувства в тот момент описала Татьяна.

– Сейчас с вашего банковского счета происходит перечисление денег, и, если это не вы снимаете деньги, то нам необходимы ваши данные, чтобы приостановить эту сделку, – быстро и очень уверенно произнес «специалист по безопасности».

”И только тут я поняла, что здесь что-то не так. Думаю, не будь у меня родственницы, которая сама работает в банке и с которой мы прежде не раз говорили на эту тему, я точно сообщила бы все свои данные, все что угодно подтвердила бы с помощью Smart-ID и, скорее всего, потеряла бы все накопленные на отпуск деньги. Но здесь я просто сказала – на все ваши вопросы я отвечаю «нет» и прекратила разговор», – о своем опыте общения с мошенниками рассказала Татьяна.

Комментарий эксперта

Марцис Пелцис, руководитель управления безопасности банка:

«В этом случае свою роль сыграло совпадение. Конечно, мошенники не могут знать, какие платежи вносил человек и где он сейчас находится. Если только человек сам не публикует снимки из аэропорта в соцсетях.
Клиенты нередко задают нам вопрос, откуда у мошенников может быть информация о них. Мошенники звонят наугад, порой даже не зная, с клиентом какого банка они разговаривают, стараясь выяснить это во время беседы. Бывает и так, что мошенники следят за активностью человека в соцсетях и нередко знают о нем больше, чем он может себе представить. Всегда нужно думать о том, какой информацией о себе и какими снимками мы делимся. Публикуя снимки из отпуска, можно стать жертвой не только телефонных мошенников, но и легкой добычей для воров, смекнувших, что дома никого нет».

«Вам грозит штраф за отмывание денег!«

– Добрый день! Вам звонят из организации по защите личных данных. Совершали ли вы в последнее время какие-либо сделки с криптовалютой? – звонок с таким вопросом с финского телефонного номера в середине дня получила Инна.

«Я сама работаю в банке, в команде по поддержке клиентов, и о мошенниках осведомлена очень хорошо. Я ответила, что криптовалютой не занимаюсь, но подумала, что на этом беседа не закончится. Мне и самой было интересно ее продолжить, чтобы понять, какими приемами пользуются мошенники», – пояснила Инна.

– На ваше имя открыт счет криптовалюты и ведутся сделки, но, если это не вы проводите сделки, то счет необходимо заблокировать. Вы сейчас у компьютера?

– Нет, буду только вечером.

– Мы вам обязательно перезвоним.

”Начиная с пяти часов вечера меня буквально бомбили звонками с различных номеров – финских, шведских, чешских. Я хотела вернуться домой к компьютеру, чтобы записать беседу», – продолжила Инна.

– Загляните в свою почту, там должна быть ссылка.

– На какую э-почту?

– В inbox.

– На какую именно почту? У меня два адреса.

– Знаете, у меня ограниченный доступ к данным, вам перезвонит специалист по безопасности.

Спустя какое-то время Инне с помощью приложения WhatsApp перезвонила с литовского номера Ольга, заявившая, что она представляет международную службу по борьбе с отмыванием денег.

– Знаете, сейчас очень активизировались мошенники, – сообщила она.

– Да, я знаю, поэтому банк предупреждает, что никому нельзя разглашать свои данные.

– Именно так, все правильно! Ни в коем случае. По нашей информации, на ваше имя открыт криптовалютный счет и проводятся сделки в размере 100 000 евро. Скорее всего, мошенники используют ваши данные и вам нужно действовать, чтобы по возможности скорее пресечь эту деятельность.

– Как кто-то мог открыть счет на мое имя?

– Вероятно, была какая-нибудь утечка данных. Возможно, ваши данные хранятся в интернет-магазинах, на booking.com и т.д.

– Каковы риски, если я сейчас ничего не буду предпринимать?

– Самый большой риск в том, что информация об этих подозрительных сделках поступит в Европейский центральный банк, который информирует соответствующие учреждения по борьбе с отмыванием денег в Латвии. Служба информирует банки и в течение 50 минут все ваши счета во всех банках будут заблокированы, а вам будет грозить уголовная ответственность за отмывание денег.

«Это звучало очень убедительно. Все эти названия, упоминание, что все произойдет за 50 минут, стресс от того, что могу потерять все деньги и еще угроза уголовной ответственности. Уверена, что, не будь я сама связана с банком, я была бы готова сделать что угодно, только бы мне ничего не грозило», – прокомментировала Инна.

– Какой браузер вы используете?

– У меня только Microsoft Edge.

– Попробуйте ввести в поисковик название Anydesk (программа, обеспечивающая возможность удаленного доступа к компьютеру).

– Не открывается, наверное, из-за настроек в компьютере.

– Попробуйте ввести в Google Chrome.

– У меня его нет.

– Тогда назовите свой адрес э-почты, я вам перешлю ссылку.

– Нет, я не хочу называть адрес своей э-почты.

– Правильно, не называйте. Вы можете переслать мне его по WhatsApp.

– Нет, я все-таки не хочу разглашать свои данные.

– Вы понимаете, что вам грозит большой штраф за отмывание денег?

«Я ответила, что понимаю, и прекратила беседу. Казалось, что у меня даже температура подскочила после этого разговора, стресс был огромный. В какой-то момент я даже подумала – а вдруг все это правда? Теперь я гораздо лучше понимаю людей, которые попадаются на удочку мошенникам. Они очень хорошо натренированы, с поставленным голосом, все сказанное ими звучит очень убедительно», – рассказала Инна.

Комментарий эксперта

Марцис Пелцис, руководитель управления безопасности банка:

«Похожим образом мошенники действуют, когда звонят людям и выдают себя за финансовых консультантов, предлагая вложить деньги в различные инвестиционные платформы, чаще всего в криптовалюте. А именно, сначала знакомят потенциальную жертву с возможностью сделать вложение и получить огромную прибыль и другие блага, а потом следует стрессовая ситуация и оказывается давление, а именно, что решение нужно принять сейчас же. Например, предупреждают о предстоящем вот-вот стремительном росте цен, о котором известно только им. В свою очередь, промедление означает утраченную возможность получения огромной прибыли.

Чтобы можно было внести «вклад», мошенники выманивают у жертв номера карт, данные доступа к интернет-банку, а также нередко просят установить в компьютере или телефоне приложения, с помощью которых мошенники получают контроль над интернет-банком своих жертв и возможность совершать платежи. Единственное, что остается самому «клиенту», это подтвердить платеж с помощью Smart-ID. К сожалению, потом этот платеж вернуть уже нельзя, так как владелец счета сам его подтвердил».

Подписывайтесь на Телеграм-канал BB.LV! Заглядывайте на страницу BB.LV на Facebook! И читайте главные новости о Латвии и мире!
Комментарии (4)


Читайте также


Также в категории

ЧП и криминал Информцентр МВД ЛР не только информирует о скандалах, но и генерирует их

Бюро внутренней безопасности (IDB) сообщило: экс–сотрудника МВД обвиняют в противозаконных действиях с устройством связи. Его дело уже отправлено в прокуратуру. И еще одно дело в связи с информцентром: на днях стало известно, что из–за дела о закупке камер отстранена от исполнения должностных обязанностей руководитель Информационного центра Министерства внутренних дел Лига Лапиня. Далее мы несколько подробнее расскажем об этих двух уголовных процессах.

ЧП и криминал Наркодилеры в Латвии живут хорошо. Но на свободе – недолго

У наркоторговцев в Риге изъяты наркотики, 24 500 евро, BMW X5 и BMW X6, сообщили bb.lv в Госполиции.

ЧП и криминал Полицейские сегодня выходят на дороги

С сегодняшнего дня до 22 сентября Государственная полиция в рамках акции "Дни безопасности ROADPOL" будет усиленно контролировать участников дорожного движения, сообщили агентству ЛЕТА в Госполиции.

ЧП и криминал Полиция поймала неуловимого грабителя магазинов – ранее он был судим за убийства

За последний месяц в нескольких магазинах Риги произошли ограбления, которые, как оказалось, совершал один и тот же человек. Молодой мужчина недавно вышел из тюрьмы и хотел разбогатеть, играя в азартные игры, деньги для которых решил получать путем ограблений, передает «Degpunkta».

Читайте еще

ЧП и криминал Пять историй жителей Латвии, до которых дозвонились банковские мошенники

Пожалуй, ничто так не объединяет, как общая проблема. Неудивительно, что на просьбу латвийской газеты "СЕГОДНЯ" рассказать о своем опыте общения с телефонными мошенниками откликнулось огромное число читателей. Люди рассказывали свои истории: иногда грустные – о том, как мошенникам удалось добиться своей цели, а иногда забавные – как удалось поморочить мошеннику голову и в итоге оставить его с носом. Но все подчеркивали, что главная их цель – предупредить и помочь остальным не попасться на крючок.

ЧП и криминал Переписка с мошенником: «Заплати всего 4 900 евро и получи 5 миллионов на счет»

Жители Латвии уже не раз делились историями того, как сталкивались с мошенниками, которые звонят им, представляются сотрудниками банков и пытаются выманить у клиентов деньги или личные данные. Более того, только единицам удается распознать подвох, а многие попадались и теряли свои накопления. Так, за одну неделю латвийцы расстались с 176 000 евро, в другой раз недельный улов злоумышленников был в размере 203 000 евро.

ЧП и криминал «Дай мне данные своего счета!»: как на латвийца навесили шесть кредитов

Как мошенник "трудоустраивал" знакомых и навешивал на них быстрые кредиты. В нынешнем июле он был за это наказан судом - получил год условно.

ЧП и криминал Красные флажки: как отличить звонок из своего банка от звонка мошенника

В последнее время резко возросло количество случаев мошенничества: эксперты Kaspersky рассказывают о том, как распознать звонок от мошенника, который представляется сотрудником банка или другой финансовой организации.