Какие могут быть последствия, если при переводе близким в платежное назначение регулярно вводятся различные шутки? Может ли потом что-то объяснить, что-то доказать? Могут ли за это наказать?
В банке SEB отмечают, что при переводе денег родственникам клиенты иногда действительно пытаются пошутить и написать в поле целей платежа какую-нибудь остроту, шутку или несоответствующую информацию. Однако это может доставить клиентам лишние беспокойства, поскольку банку, возможно, придется задержать платеж.
Банк постоянно контролирует переводы клиентов и обращает внимание не только на то, соответствует ли имя получателя, указанное в платеже, имени владельца счета, но и на информацию, указанную в цели платежа.
Это не прихоть банков, поскольку такой контроль должен осуществляться в соответствии с требованиями Закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма и Закона о санкциях, а также позволяет соблюдать принцип «знай своего клиента», который является обязанностью всех банков и финансовых учреждений.
Платежи проверяются не только банком отправителя, но и банками-корреспондентами и банком получателя. Каждый банк, участвующий в платеже, может устанавливать разные требования к информации для перевода.
Системы банка реагируют на различные ключевые слова в платежах, такие как названия террористических организаций, лиц или компаний, включенных в санкционные списки, признаки финансирования терроризма, а также другие подобные действия.
Даже если сотрудники банка осознают, что различные фразы при переводе сравнительно небольшой суммы супругу носят шуточный характер, перевод все равно придется, связаться с клиентом и узнать дополнительную информацию о заявленной цели платежа.
В результате подобные шутки могут доставить клиентам ненужные трудности, так как на уточнение информации и определение ситуации может уйти несколько дней, и соответственно оплата может быть задержана. У банка также могут возникнуть дополнительные вопросы о подозрительных целях платежа при проверке выписки по счету клиента, например, если человек оформил кредит.
Андрис Лаздиньш, руководитель отдела карт и платежей «Citadele», добавляет, что необдуманные шутки о цели платежа могут повлечь за собой серьезные последствия: не только задержать проведение важного платежа – есть вариант, что придется давать объяснение сотрудникам банка. В банке тоже есть автоматическая система, которая выделяет подозрительные слова, после чего сотрудники банка должны связаться с клиентом, чтобы убедиться, что платеж может быть выполнен.
Обязательно следует избегать шуток на темы, связанные с серьезными нарушениями закона в платежном поручении. После таких «острот», следует считаться с тем, что перевод денег задержится. Следует помнить, что назначение платежа правильнее всего указать кратко, конкретно и точно, а шутить с родственниками лучше в другом месте.
Чтобы переводы проходили максимально быстро и без происшествий, цель платежа должна включать четкую и точную информацию о том, почему был осуществлен перевод.
Комментарии (0)